Bonjour,
Vous souhaitez investir dans les métaux précieux rares et vous ne savez pas par où commencer ?
Alors vous êtes au bon endroit.
Je m’appelle Jean-Baptiste et je m’intéresse à toutes les formes d’investissements dans les métaux précieux, y compris les plus rares (je vous en reparle dans un instant).
Depuis un an, les prix de l’or ont régulièrement augmenté, alors que d’autres marchés du monde entier se sont effondrés à cause du COVID.
Dans un portefeuille d’investissement, l’or permet de se diversifier et de se décorréler des marchés financiers.
Et c’est pour ça que de nombreuses personnes s’y intéressent.
C’est une sorte de valeur refuge pour faire face à la volatilité des marchés.
Mais ce n’est pas le seul métal précieux auquel on peut s’intéresser en tant qu’investisseur.
Voici le programme de cet article :
- Investir dans les métaux précieux : les différents types
- 5 façons d’investir facilement dans les métaux précieux
- Investir dans les métaux précieux : conclusion et schéma récapitulatif
Investir dans les métaux précieux : les différents types
En règle générale, lorsque nous parlons d’investir dans les métaux précieux, l’or est souvent considéré comme le seul choix.
Alors oui, c’est un choix populaire et intéressant, mais il existe d’autres opportunités à considérer en fonction de votre propension au risque.
Metal précieux #1 : Investir dans l’or
C’est le roi des marchés. C’est une des valeurs les plus sûres du marché.
Pourquoi ?
Tout simplement qu’en période de turbulence économique, le marché de l’or n’est pas touché par l’offre et la demande comme le sont d’autres actifs.
Alors, je vous le concède, il y des applications pratiques au sein de l’industrie comme les bijoux qui peut être sensible à l’offre.
Mais l’offre minière existante dépasse largement la nouvelle offre d’or extrait (pour l’or par exemple).
L’actif reste donc stable. Et cela permet un grand contrôle des prix, surtout en période de turbulence économique comme nous le vivons au moment où j’écris ces lignes.
Pour investir très facilement dans l’or, je vous conseille par exemple la néo-banque Revolut. Il existe aussi d’autres solutions simples comme Boursorama ou encore la plateforme Etoro.
Metal précieux #2 : Investir dans l’argent
Le deuxième metal précieux qui vient après l’or, c’est souvent l’argent.
L’argent est très utile dans les appareils électriques et les circuits, et a tendance à être plus volatile en fonction de la demande de ces secteurs.
L’argent peut donc être considéré comme plus corrélé à la santé des marchés et à une économie performante.
Il est tout de même considéré comme une assurance en période de faiblesse du dollar américain ou de l’euro…une sorte d’assurance contre l’inflation.
Pour investir facilement dans l’argent, vous pouvez utiliser aussi Revolut, Boursorama ou Etoro.
Metal précieux #3 : Investir dans le platine
Ce troisième choix est peu considéré quand les traders investissent dans les métaux précieux.
C’est un métal très rare qui a un prix plus élevé que l’or.
Il est très utilisé dans l’industrie automobile comme composant essentiel des convertisseurs catalytiques.
Le problème, c’est qu’il est donc très corrélé à la santé de l’industrie automobile.
Concrètement, aujourd’hui avec le Covid, le prix est bas.
Mais on pourrait sans doute imaginer que le cours va augmenter dans l’année qui vient (bien sûr ce n’est pas un conseil d’investissement, c’est une déduction personnelle).
Metal précieux #4 : Investir dans le palladium
Moins connu que les 3 métaux ci-dessus, il existe le palladium.
Il a des utilisations plus industrielles, en particulier dans l’électronique et les produits industriels.
Il est également utilisé en dentisterie, médecin, applications chimiques, dans des bijoux et dans le traitement des eaux souterraines.
La majorité de l’approvisionnement de ce métal rare vient des Etats Unis, de Russie, d’Afrique du Sud et du Canada.
80% du palladium est utilisé dans l’industrie automobile pour les convertisseurs catalytiques.
Il est préféré au platine pour sa dureté.
Et comme on le voit sur le graphique ci-dessous, la demande a explosé durant les 2 dernières années :
Metal précieux #5 : Investir dans le nouvel or rose
Si vous avez un profil plus risqué. investir dans le nouvel or rose pourrait être une bonne opportunité pour vous.
La demande mondiale pour ce metal précieux extrêmement rare et 7 fois plus cher que l’or va exploser dans les années à venir.
En effet, il est utilisé dans l’industrie automobile afin de réduire l’émission de gaz polluants.
Autant vous dire que la demande n’est pas près de s’arrêter.
D’ailleurs son explosion a déjà commencé…
…et ce n’est que le début selon les experts.
Le problème, c’est que ce n’est pas comme l’or ou l’argent… dans lesquels il est simple d’investir en 2 clics. Non. Ce métal est trop rare et trop cher pour cela.
Il y a pourtant une méthode simple pour y arriver. Je vous laisse lire cet article d’Olivier qui a lancé son fonds d’investissement à Genève.
5 manières d’investir facilement dans les métaux précieux
Maintenant, je vais vous expliquer les différentes options qui se présentent à vous pour l’investissement dans les métaux précieux :
- Les CFD
- Certificats
- Les métaux précieux physique
- Acheter des actions de sociétés minières
- ETF des métaux précieux
Les CFD
Le trading sur CFD correspond à « l’achat et la vente de CFD », soit de « contrats pour la différence ». Un CFD est un produit dérivé qui vous permet de négocier sur les marchés financiers tels que les actions, le forex, les indices et les matières premières sans avoir à posséder les actifs sous-jacents.
Au lieu de cela, lorsque vous tradez un CFD, vous acceptez d’échanger la différence de prix de l’actif entre le moment où le contrat est conclu et le moment où il est clôturé.
Pour en savoir davantage, je vous encourage à consulter cet article sur les CFD
Certificats
C’est un bout de papier qui certifie une propriété physique de l’or. Vous n’avez pas besoin de vous occuper du transport et du stockage.
Après si vous cherchez une assurance en cas de grosse catastrophe, cela reste un morceau de papier….
Le métal précieux physique
Vous pouvez acheter des pièces et des lingots de métaux précieux en question pour vous exposer directement.
Mais il faut dans ce cas prendre en compte les frais de stockage de votre lingot, ou de quoi le mettre en sécurité.
Pour ceux qui s’attendent au pire, c’est la meilleure des solutions.
Mais si vous êtes un investisseur avec un horizon temporel assez court, alors ce n’est sans doute pas la meilleure solution d’autant plus qu’un linguot est illiquide.
Actions des sociétés minières
Vous pouvez aussi acheter des actions d’entreprises minières.
Ces entreprises bénéficieront de la hausse des prix du metal précieux.
Et si vous possédez des actions, vous en profiterez aussi.
En plus, vous pouvez aussi :
- percevoir les dividendes de ces entreprises (si elles en distribuent).
- minimiser vos risques en diversifiant votre investissement. En général, une société minière ne se concentre pas sur un seul métal. Vous serez donc sans doute exposé à plusieurs métaux précieux.
- C’est plus liquide que l’achat de métaux précieux physiques
- Cela demande un investissement initial plus petit.
C’est une exposition indirecte au marché des métaux précieux.
ETF des métaux précieux
Les ETF sont des titres que vous pouvez acheter et vendre sur les bourses par l’intermédiaire d’un courtier. Ces ETFs peuvent suivre la performance de différentes classes d’actifs, des sociétés traditionnelles cotées en bourse aux devises et matières premières.
Vous pouvez trouver des ETF regroupant des actions de sociétés minières et cela peut vous permettre une exposition simple aux métaux précieux.
Cependant, investir dans des ETF ne vous donne pas accès à la marchandise physique.
C’est donc aussi une exposition indirecte.
Investir dans les métaux précieux : conclusion
Pour moi, investir dans les métaux précieux doit être appréhendé selon deux facteurs :
- Votre horizon temporel
- Et votre degré d’exposition.
Si vous avez un horizon temporel long et que vous voulez une exposition directe, alors investir dans le métal précieux directement me semble une bonne option.
Vous le possédez réellement mais vous devez le stocker. De plus, ce n’est pas investissement liquide, c’est à dire directement échangeable sur les marchés financiers.
Une solution intermédiaire est le certificat, vous possédez le métal précieux sans avoir à gérer son stockage. C’est souvent une banque qui le fait pour vous.
Ensuite, si vous voulez une exposition plus indirecte avec un horizon temporel plus court, vous avez les investissements liquides, qui peuvent être échangés sur les marchés financiers. C’est le cas des actions de sociétés minières, des ETF ou des CFD.
Dans le schéma ci-dessous, j’ai considéré arbitrairement qu’investir dans les actions d’entreprises donnaient une exposition plus directe que les ETF (qui regroupent par exemple les actions de plusieurs entreprises minières) et les CFD où vous ne possédez même pas d’actions.
C’est strictement subjectif 🙂
Mais cela permet de mieux visionner les différentes façons d’investir dans les métaux précieux :
Voilà, c’est fini pour aujourd’hui !
J’espère que cet article vous a aidé et vous a plu,
N’hésitez pas à poser vos questions en commentaires s’il y a une zone d’ombre pour vous,
Si vous êtes intéressé par le monde « immatériel », je vous conseille mon guide pour investir dans les Jetons Non Fongibles (NFT) et mon avis sur la plateforme d’échange de crypto-monnaie Swissborg.
A bientôt,
Jean-Baptiste.
